Phương pháp minh bạch

Phương pháp chấm điểm rủi ro

Hệ thống ưu tiên đo lường rủi ro có thể kiểm chứng từ dữ liệu tài chính, giá, công bố thông tin và tín hiệu quản trị.

Hệ thống tính điểm 0-100

Điểm rủi ro càng cao, tín hiệu cảnh báo càng nhiều. Công thức được cố định để đảm bảo tính nhất quán:

Risk Score = (F × 30%) + (C × 30%) + (M × 20%) + (G × 20%)

Tài chính

30%

Dòng tiền

30%

Thị trường

20%

Quản trị

20%

Nhãn	Ngưỡng	Diễn giải
Có thể theo dõi	0 – 30	Rủi ro thấp theo dữ liệu đang có, vẫn cần tự nghiên cứu thêm.
Cần thận trọng	31 – 55	Bắt đầu xuất hiện các tín hiệu cần kiểm tra sâu hơn.
Rủi ro cao	56 – 75	Nhiều cảnh báo đáng chú ý, chỉ phù hợp với người hiểu rõ rủi ro.
Không phù hợp người mới	76 – 100	Rủi ro rất cao, cần thẩm định chuyên sâu trước khi xem xét.

Mỗi tầng đại diện cho một góc nhìn rủi ro, giúp người dùng đọc báo cáo theo cấu trúc rõ ràng.

Tầng 1

Tài chính cơ bản

Khả năng sinh lời, biên lợi nhuận, tăng trưởng doanh thu.

Tầng 2

Dòng tiền & Nợ

Chất lượng dòng tiền, thanh khoản và đòn bẩy.

Tầng 3

Tín hiệu thị trường

Biến động giá, thanh khoản và volume bất thường.

Tầng 4

Quản trị & công bố

Disclosure, giao dịch nội bộ và kỷ luật công bố thông tin.

Tầng 5

Tổng hợp cảnh báo

Chuẩn hoá thành risk score, risk level và red flags.

Không đưa ra khuyến nghị mua, bán hoặc target giá.
Thiếu dữ liệu sẽ hiển thị N/A hoặc gắn cờ chất lượng dữ liệu thấp.
Rule engine là lớp kết luận chính; phần giải thích chỉ nhằm giúp đọc báo cáo dễ hơn.
Điểm số phản ánh rủi ro đo lường được, không phản ánh toàn bộ bối cảnh doanh nghiệp.
Dữ liệu demo hoặc partial cần được đọc với mức độ thận trọng cao hơn.

Công cụ này được thiết kế để hỗ trợ tầm soát rủi ro một cách minh bạch. Đây không phải tư vấn đầu tư và không thay thế cho việc tự nghiên cứu.

Luôn đối chiếu thêm với báo cáo tài chính chính thức, công bố thông tin và chiến lược quản trị rủi ro riêng trước khi ra quyết định.

Một số rule tiêu biểu để người dùng hiểu cách hệ thống chấm điểm.

Mã	Tên	Mức độ	Kích hoạt khi
`RF-001`	Dòng tiền âm liên tục	HIGH	CFO âm ≥ 2 kỳ
`RF-002`	Nợ nguy hiểm	CRITICAL	D/E > 5 hoặc EBIT/Interest < 1
`RF-003`	Pha loãng cổ phần mạnh	HIGH	Số CP tăng > 30%
`RF-004`	Lãnh đạo bán ồ ạt	HIGH	Insider bán > 1 tỷ VND